近年來，隨著互聯(lián)網(wǎng)、電子郵件系統(tǒng)在國際貿(mào)易活動(dòng)中的廣泛使用，犯罪分子越來越多地使用高科技手段介入貿(mào)易雙方的過程、擇機(jī)實(shí)施詐騙。此種手法隱蔽、不易察覺、一旦作案成功往往給貿(mào)易雙方帶來沉重的損失。筆者結(jié)合近年來處理此類案件的經(jīng)驗(yàn)，對國際貿(mào)易活動(dòng)中的網(wǎng)絡(luò)詐騙手法進(jìn)行分析，并對如何防范此類詐騙行為提出一些建議。

　　國際貿(mào)易活動(dòng)中的網(wǎng)絡(luò)詐騙作案手法

　　1.犯罪分子文化水平較高，能夠熟練操作計(jì)算機(jī)、使用互聯(lián)網(wǎng)；熟悉國際貿(mào)易流程；通曉中文和英文。往往是多人作案、共同犯罪，共犯中既有中國人也有外國人。

　　2.犯罪分子會開立離岸賬戶，對于此類離岸賬戶我國司法機(jī)關(guān)很難開展偵查、保全、執(zhí)行等工作。

　　3.犯罪分子會瀏覽大量國內(nèi)生產(chǎn)企業(yè)的官方網(wǎng)站，并對這些企業(yè)的業(yè)務(wù)郵箱進(jìn)行破解。

　　4.犯罪分子利用技術(shù)手段破解企業(yè)郵件系統(tǒng)后，通常會“潛伏”一段時(shí)間，了解貿(mào)易背景信息，跟蹤雙方交易進(jìn)度，待買方即將付款時(shí)再動(dòng)手。

　　5.犯罪分子作案的具體方式為：向買方發(fā)送電子郵件，聲稱原先使用的公司銀行賬戶因技術(shù)故障等原因暫停使用，要求買方匯款至其事先開立的賬戶。因犯罪分子對買賣雙方之間的交易已經(jīng)跟蹤了一段時(shí)間，故其向買方發(fā)送詐騙郵件時(shí)對交易信息的引述非常準(zhǔn)確，包括貨物名稱、數(shù)量、規(guī)格、價(jià)款、合同號、發(fā)票號、訂單號、提單號等皆與事實(shí)相符，買方見到這些信息往往會產(chǎn)生麻痹心理，按照騙子的指示匯款。

　　6.有時(shí)犯罪分子會注冊一個(gè)與賣方的賬戶名極為類似的郵件賬戶向買方發(fā)出詐騙郵件，比如將賣方電子郵件賬戶名中的“o”改為“0”、將“-”改為“_”等。

　　如何防范

　　針對前述犯罪的作案特點(diǎn)，我們建議國內(nèi)出口商可以采取以下防范措施，將上當(dāng)受騙的風(fēng)險(xiǎn)減到最低。

　　1.國內(nèi)出口商與國外客戶聯(lián)絡(luò)盡量使用企業(yè)郵箱，不要使用免費(fèi)的公共郵箱。免費(fèi)的公共郵箱安全性較差，易遭犯罪分子破解；犯罪分子也很容易注冊一個(gè)極為類似的郵箱賬戶。而企業(yè)郵箱僅限企業(yè)內(nèi)部員工使用，犯罪分子難以注冊相近似的郵箱。

　　2.買賣雙方盡量不要采用電匯的方式付款，最好選擇信用證付款方式。如果采用電匯，盡量將匯款次數(shù)安排多一些，單筆匯款數(shù)額可以降低一些。

　　3.買賣雙方要簽訂正式的貿(mào)易合同，詳細(xì)約定雙方的收款賬戶，并約定如有收款賬戶發(fā)生變更，雙方應(yīng)當(dāng)用書面形式共同確認(rèn)，作為對貿(mào)易合同的變更。

　　4.付款方對于收款方發(fā)來的變更收款賬戶

　　仔細(xì)查看發(fā)件人的郵的郵件要反復(fù)核實(shí)。

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